答案部分

一、单项选择题

1、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查投资交易流程。交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。参见教材(上册)P359。

2、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查投资管理部门设置。投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。参见教材(上册)P358。

【该题针对“基金公司投资管理架构”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查投资部。在实际操作中，基金经理负责投资决策。参见教材(上册)P358。

【该题针对“基金公司投资管理架构”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查投资决策委员会。投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。参见教材(上册)P358。

【该题针对“基金公司投资管理架构”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查投资政策说明书的制定。投资政策说明书并没有标准格式，大部分的投资政策说明书都包含了以下内容：介绍、目的陈述、责任和义务的陈述、流程、投资目标、投资限制、资产配置、投资指导方针、业绩考核指标与业绩比较基准、评估与回顾。参见教材(上册)P356-357。

6、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查投资者需求。无论是个人投资者还是机构投资者，有必要在投资组合中配置一定比例的流动性较强的资产。参见教材(上册)P354-355。

7、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查投资者需求。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。参见教材(上册)P353。

8、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查投资目标。投资目标可分为风险目标和收益目标;其中，风险目标反映了投资者的风险容忍度，而收益目标则反映了投资者的收益要求。风险目标对投资者收益目标有约束作用。参见教材(上册)P352。

9、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查机构投资者。企业年金基金财产的投资范围较广，包含银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。参见教材(上册)P350。

【该题针对“投资者类型和特征”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查机构投资者。相比个人投资者，机构投资者通常具有以下特征：(1)资金实力雄厚，投资规模相对较大;(2)具有比个人投资者更高的风险承受能力;(3)投资管理专业;(4)投资行为规范。参见教材(上册)P349。

【该题针对“投资者类型和特征”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查个人投资者。随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿逐渐递减。参见教材(上册)P348。

12、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查个人投资者。个人投资者以自然人身份进行投资，总体上具有以下特征：(1)投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征;(2)可投资的资金量较小;(3)风险承受能力较弱;(4)投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足;(5)常常需要借助基金销售服务机构进行投资。参见教材(上册)P348。

【该题针对“投资者类型和特征”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查投资组合管理的基本步骤。投资执行是投资规划的实现。参见教材(上册)P346。

【该题针对“投资管理流程”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查投资组合管理的基本步骤。规划阶段的内容主要包括：确定并量化投资者的投资目标和投资限制;制定投资政策说明书;形成资本市场预期;建立战略资产配置。参见教材(上册)P346。

【该题针对“投资管理流程”知识点进行考核】