1.利润原则是指( )

　　A销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润

　　B销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在未来能够获得一定的利润

　　C销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，立即能够获得一定的利润

　　D 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构

　　在扣除经营成本和营销费用后，在过去能够获得一定的利润

　　解析：A

　　利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在和未来能够获得一定的利润。

　　2.基金职业道德的核心( )

　　A 诚实守信 B 保守秘密

　　C 客户至上 D 守法合规

　　解析：A

　　诚实守信是基金职业道德的核心规范

　　3.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应当在( )日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案

　　A 1 B 2 C 3 D 5

　　解析：B

　　当发生对基金份额持权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应当在 2 日内，编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

　　4.基金管理人内部控制的基本要素不包括( )

　　A 控制环境 B 风险评估

　　C 控制活动 D 控制结果

　　解析：D

　　基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、信息沟通和内部监控。

　　5.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是( )

　　A基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

　　B负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

　　C基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能够将特定的基金销售给适合的投资者

　　D为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

　　解析：D

　　选项 D，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的技能，并审慎开展相关活动。

　　6.基金合同生效不足( )日，基金管理人可以不编制当期季度报告，半年度报告或年度报告

　　A 1 个月 B 2 个月 C 3 个月 D 6 个月

　　解析：B

　　基金管理人应当在内每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在制定报刊和网站上。基金生效合同不足两个月的，基金管理人可以不编制当我季度报告、半年度报告或者年度报告。

　　7.关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是( )

　　A 注册资本不低于1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　B 主要股东最近3 年没有违法记录

　　C 对基金管理公司持有 5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于 5000 万元人民币

　　D 设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10 人

　　解析：D

　　8.基金客户个性化服务的基础是( )

　　A深度挖掘客户需求

　　B利用平时市场走访收集的客户营销资料

　　C研究市场行情

　　D揭示市场风险

　　解析：A

　　基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析;通过加强客户沟通了解客户深度要求;做好客户的参谋，其中深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

　　9.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是( )

　　A股票、债券、基金都是间接投资工具

　　B股票、债券、基金都是直接投资工具

　　C股票和债券都是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

　　D基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

　　解析：C

　　股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

　　10.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由( )依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　A中央银行或财政部

　　B中央银行或证监会

　　C中国证监会或证监局

　　D中国证监会或财政部

　　解析：C

　　基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情况的，将视违规程度由中国证监会或证监局采取行政监管或者行政处罚措施。

　　11.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )

　　A 不变 B 上升 C 下降 D 没有关系

　　解析：B

　　在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。

　　12.公募基金定期披露的报告包括( )

　　I 月度报告

　　II 季度报告

　　III 半年度报告

　　IV 年度报告

　　A I 、II、III

　　BI、II、III、IV

　　CI 、III、IV

　　DII、III、IV

　　解析：D

　　公募基金的定期报告包括季度报告，半年度报告和年度报告。

　　13.ETF 申购、赎回清单中应包括的内容有( )

　　I 最大申购

　　II 赎回单位对应的各组合证券名称

　　III 证券代码

　　IV 现金代替标志

　　A I 、II、III

　　BIII、IV

　　CII、III、IV

　　DI、II、IV

　　解析：D

　　申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组织证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容

　　14.( )既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

　　A主动型基金

　　B上市开放式基金

　　C在岸基金

　　DQDII 基金

　　解析：B

　　上市开放基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

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