(1) ( )年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。

　　A:2000

　　B:2001

　　C:2002

　　D:2003

　　答案:C

　　解析: 2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业人世承诺的先锋。

　　(2) ( )又叫创业基金。

　　A:证券投资基金

　　B:风险投资基金

　　C:私募股权基金

　　D:另类投资基金

　　答案:B

　　解析:风险投资基金又称创业基金。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

　　(3)下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是( )。

　　A:Ⅱ、Ⅳ

　　B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C:I、Ⅳ

　　D: I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析:基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念;深刻领会基金职业道德规范;积极参加基金职业道德实践。

　　(4) ( )是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。

　　A:基金销售支付机构

　　B:基金份额登记机构

　　C:基金估值核算机构

　　D:基金投资顾问机构

　　答案:C

　　解析:基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。

　　(5) 设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于( )人。

　　A:15

　　B:20

　　C:30

　　D:40

　　答案:A

　　解析:

　　依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

　　(6) (　)是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

　　A:证券交易所

　　B:证券业协会

　　C:中国证监会

　　D:基金业协会

　　答案:A

　　解析:证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

　　(7) 下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是( )。

　　A:公募基金和QDII基金只能投资于国内市场

　　B:公募基金和QDII基金只能投资于国际市场

　　C:公募基金可以投资于国内和国际市场

　　D:QDII基金可以投资于国际市场

　　答案:D

　　解析:不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

　　(8) 证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过( )实现的。

　　A:购买大量消费品

　　B:直接向工商企业提供信贷资金

　　C:将储蓄资金转化为生产资金

　　D:提供长期投资

　　答案:C

　　解析:证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过将储蓄资金转化为生产资金实现的。

　　(9) 下列属于内部控制后台部门的是( )。

　　A:销售部门

　　B:产品研发部门

　　C:清算部门

　　D:财务部门

　　答案:C

　　解析:后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前、中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。

　　(10)基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的( )。

　　A:公平性、公开性、公正性

　　B:及时性、有效性、正确性

　　C:真实性、准确性、完整性

　　D:实用性、有效性、公开性

　　答案:C

　　解析:基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

　　(11)基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的( )。

　　A:规范性

　　B:持续性

　　C:专业性

　　D:服务性

　　答案:D

　　解析:

　　证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性。

　　(12) 人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照( )进行区分的。

　　A:资金募集方式

　　B:运作方式

　　C:法律形式

　　D:投资对象

　　答案:D

　　解析:

　　投资基金按照不同的标准可以区分为多种类型。人们日常接触到的投资基金的分类，主要是按照投资对象进行区分的。

　　(13)(　)在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

　　A:证券业协会

　　B:中国证监会及其派出机构

　　C:基金业协会

　　D:监控中心

　　答案:B

　　解析:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

　　(14)假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为

　　3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，请问其折算比例是( )。

　　A:1.06384925

　　B:1.07384395

　　C:0.92786407

　　D:0.92765293

　　答案:B

　　解析:

　　基金份额折算比例=(当日的基金资产净值/当日的基金份额总额)/(当日标的指数收盘值/1 000)，将题中数据代入公式，折算比例=(3127000230.95/3013057000)/(966.45/1000)=1.07384395。

　　(15) (　)是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

　　A:内控大纲

　　B:基本管理制度

　　C:部门规章

　　D:业务操作手册

　　答案:C

　　解析:部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

　　(16) 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于( )的赎回费，并全额计入基金财产。

　　A:0.5%

　　B:0.75%

　　C:1%

　　D:1.5%

　　答案:D

　　解析:不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并全额计人基金财产。

　　(17) ( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

　　A:基金销售支付

　　B:基金份额登记

　　C:基金估值核算

　　D:基金投资顾问

　　答案:A

　　解析:基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。

　　(18) 目前，我国境内基金赎回款一般于( )日内从基金的银行存款账户划出。

　　A:T+2

　　B:T+3

　　C:T+1

　　D: T

　　答案:B

　　解析:我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

　　(19) 基金管理人的( )负责贯彻执行合规政策。

　　A:督察长

　　B:监事会

　　C:经理层

　　D:合规管理部门

　　答案:C

　　解析:公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

　　(20) 基金份额登记机构的主要职责不包括( )。

　　A:代理发放红利

　　B:建立并保管基金份额持有人名册

　　C:负责基金份额的登记

　　D:建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　答案:D

　　解析:基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。

　　(21) 我国的基金自律组织是( )成立的中国证券投资基金业协会。

　　A: 1991年8月28日

　　B:2002年12月4日

　　C:2012年6月7日

　　D:2013年2月4日

　　答案:C

　　解析: 我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。

　　(22) 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为( )。

　　A:网上发售模式

　　B:网下发售模式

　　C:前端和后端收费模式

　　D:中端收费模式

　　答案:C

　　解析:开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。

　　(23)各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，其中不包括(　)的日常监管。

　　A:公司治理和内部监控

　　B:中级管理人员

　　C:基金销售行为

　　D:开放式基金信息披露

　　答案:B解析:各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，包括公司治理和内部监控、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管等。

　　(24)开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过( )。

　　A:1%

　　B:1.5%

　　C:0.5%

　　D:2%

　　答案:B

　　解析:

　　开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%。

　　(25) 基金投资跟踪与评价的核心是( )。

　　A:回访投资者，解答投资者的疑问

　　B:重点关注基金销售业务中的异常交易行为

　　C:对基金销售业务以及人际关系的维护

　　D:建立应急处理措施的管理制度

　　答案:C

　　解析: 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

　　(26)下列关于保守秘密的说法中，正确的是( )。

　　A:Ⅱ、Ⅳ

　　B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C:I、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:B

　　解析:保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息;不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益;不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

　　(27) (　)是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，

　　能够分散本国市场外的投资风险的基金。

　　A:单一国家型股票基金

　　B:区域型股票基金

　　C:国际股票基金

　　D:国内股票基金

　　答案:C

　　解析:国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

　　(28) 开放式基金( )公布基金单位资产净值。

　　A:每年

　　B:每季度

　　C:每周

　　D:每日

　　答案:D

　　解析:开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

　　(29) 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。

　　A:基金业协会

　　B:中国证监会

　　C:工商注册所在地中国证监会派出机构

　　D:证券业协会

　　答案:B

　　解析:基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

　　(30) ( )是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

　　A:内幕交易

　　B:正当交易

　　C:操纵市场

　　D:不正当交易

　　答案:C

　　解析:操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为